સેક્ટરલ અને થીમેટિક ફંડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાંથી આવે છે, જેમાં ગયા વર્ષે સૌથી વધુ રૂ. 70,000 કરોડનું રોકાણ થયું હતું ફ્લેક્સિકેપ પછી ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં તે બીજી સૌથી મોટી કેટેગરી છે.
થીમેટિક ફંડ્સ શું છે?
- Advertisement -
થીમેટિક ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની એક કેટેગરી છે જે તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% ચોક્કસ થીમના શેર્સમાં રોકાણ કરે છે. રોકાણકારોમાં અને તાજેતરના સમયમાં ફંડ હાઉસ દ્વારા લોન્ચ કરાયેલી કેટલીક લોકપ્રિય થીમ્સમાં મેન્યુફેક્ચરિંગ, રિયલ એસ્ટેટ, પ્રવાસન, ઉર્જા, ઓટોમોટિવ, VFSI અને PSU ફંડનો સમાવેશ થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, મેન્યુફેક્ચરિંગ ફંડ એ વિષયોનું ફંડ છે. જે મુખ્યત્વે ઓટો અને તેની એસેસરીઝ સેક્ટર, કેપિટલ ગુડ્સ, હેલ્થકેર, કેમિકલ્સ, તેલ અને ગેસ અને કંસ્યુમેવલ ફ્યુલ જેવા ક્ષેત્રોના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે.
થીમેટિક અથવા ક્ષેત્રીય ભંડોળ માટે કોને જવું જોઈએ?
વેલ્થ મેનેજરો રોકાણકારોને ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે તેમનો મુખ્ય પોર્ટફોલિયો બનાવવા અને થીમેટિક ફંડ્સમાં નાનો હિસ્સો ફાળવવાની સલાહ આપે છે. તેમનું માનવું છે કે પ્રથમ વખત રોકાણ કરનારાઓએ થીમેટિક ફંડ્સ ટાળવા જોઈએ અને ડાઇવર્સિફાઈડ ઈક્વિટી ફંડ્સથી શરૂઆત કરવી જોઈએ. એકવાર તમારો મુખ્ય પોર્ટફોલિયો બની જાય અને તમે પોર્ટફોલિયોમાં અલ્ફા જનરેટ કરવા માંગો છો અને તેની સાથે સંકળાયેલા જોખમોની સારી સમજણ ધરાવો છો, તો તમે સેક્ટરલ ફંડ્સ પસંદ કરી શકો છો.
- Advertisement -
આ ફંડ્સમાં નાણાંનું રોકાણ કેવી રીતે કરવું જોઈએ?
કોઈપણ ઈક્વિટી ઓરિએન્ટેડ સ્કીમની જેમ, રોકાણકારો આ સ્કીમ્સમાં એકસાથે અને વ્યવસ્થિત રોકાણ કરી શકે છે. જો રોકાણકારો વિચારે છે કે આ વર્ષે જો કેટલાક ફેરફારો થીમને મદદ કરી શકે છે, તો તેઓ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ (SIP) રીતે રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ જો તેમને લાગે છે કે થીમ કોઈપણ સમયે સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે, તો તેઓ એકસાથે રોકાણનો વિકલ્પ પસંદ કરી શકે છે.
શું થીમેટિક ફંડ્સમાં કોઈ જોખમ છે?
થિમેટિક અને સેક્ટરલ ફંડ્સ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ જોખમી હોય છે. તેનું કારણ આ છે કે આ રોકાણો મર્યાદિત શ્રેણીમાં છે, તેથી તેમનામાં જોખમ વધારે છે. જો તમે એવા સમયે રોકાણ કરી રહ્યા છો જ્યારે અર્થતંત્ર અંતર્ગત કંપનીઓની તરફેણમાં કામ કરે છે, તો આ યોજના તમને વધુ વળતર આપી શકે છે.
જો કે, અર્થતંત્રમાં કોઈ પણ અચાનક પ્રતિકૂળ પરિવર્તન પોર્ટફોલિયોમાં સમાવિષ્ટ કંપનીઓને અસર કરી શકે છે, જે નજીકના ભવિષ્યમાં નુકસાન તરફ દોરી જાય છે. ઘણી વાર, અમુક પરિસ્થિતિઓને કારણે થીમ ફંડ્સને નફો મેળવવામાં વધુ સમય લાગી શકે છે જ્યારે બાકીનું બજાર વધવાનું ચાલુ રાખી શકે છે. આ રીતે આ ફંડ લાંબા સમય સુધી કમજોર પ્રદર્શન કરી શકે છે.
